ADA.13.01.15 - Istruttoria della richiesta di finanziamento
Attività
Risultati Attesi
Acquisizione della documentazione necessaria per l'istruttoria della richiesta di finanziamento
Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti
Valutazione rischio riciclaggio
Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie
RA1: Istruire la pratica di richiesta del finanziamento, accertando i requisiti soggettivi del richiedente (persona fisica, persona giuridica, ente, associazione), di eventuali garanti o soggetti collegati, verificando la completezza e la conformità della documentazione raccolta e la possibilità di accesso ad agevolazioni creditizie
Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente
Integrazione valutazione con rating attribuito
Verifica congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti
Valutazione della coerenza tra linee di credito e finalità di impiego
Valutazione del merito creditizio (legale/tecnico/economico) del cliente
RA2: Valutare il merito creditizio e le linee di credito, analizzando la situazione economica-finanziaria-patrimoniale del cliente per la definizione del suo profilo quali/quantitativo complessivo, verificando la congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti
Documenti
Codici ISTAT CP2021 associati all’ADA
3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario
Codici ISTAT ATECO associati alla sequenza di processo
64.19.10 Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali
